יודעים איפה הכסף שלכם? בואו נבדוק יחד.

קרן פנסיה היא חיסכון לטווח ארוך לגיל הפרישה, ולרוב כוללת גם כיסויים ביטוחיים למקרה פטירה או אובדן כושר עבודה. קרן השתלמות היא חיסכון לטווח בינוני־ארוך, שבכפוף לתנאי החוק ניתן למשוך ממנו לאחר תקופה מוגדרת בהטבות מס. קופת גמל היא חיסכון גמיש, וקיימת גם קופת גמל להשקעה. לכל מוצר כללים משלו — נשמח להתאים לכם את השילוב הנכון.

דמי הניהול מופיעים בדוחות השנתיים של הקרנות והקופות, ובמידע הפנסיוני הממוכן. במפגש נעבור על הנתונים יחד, נבין מה אתם משלמים ועל מה, ונבחן אם יש מקום לשפר תנאים.

נכיר, נשמע על המטרות ועל המצב הקיים, ונבין מה חשוב לכם. זו שיחה ללא התחייבות — אין צורך לקבל שום החלטה ואין חובה להמשיך.

תלושי שכר אחרונים, דוחות שנתיים של קרנות וקופות, פוליסות ביטוח קיימות ותעודת זהות. אם משהו חסר — לא נורא, נעזור לאתר אותו.

לא. אני סוכנת עצמאית העובדת מול מגוון חברות ביטוח ובתי השקעות, ולכן יכולה להשוות בין חלופות לפי ביצועים, דמי ניהול, רמת סיכון וכיסויים. פרטים נוספים בדף גילוי נאות.

במשרד בפתח תקווה (שחם 36), או בשיחת טלפון — מה שנוח לכם. אפשר לתאם גם בוואטסאפ.